# Criar seu primeiro plano financeiro

> Do botão ao plano salvo, com o mínimo necessário para já conseguir matricular alguém.

## O que você vai conseguir

Um plano pronto para ser escolhido numa matrícula. O caminho é **Contratos ›
Planos Financeiros** e o botão **Novo Plano Financeiro**.

São dois campos obrigatórios: o **Nome** e **pelo menos uma forma de pagamento**.
O resto do formulário só aparece conforme você marca as formas.

## Passo a passo

![Formulário do plano financeiro com nome, taxa de matrícula e o bloco do boleto aberto](/Apps/edupay/ajuda/plano-formulario.png)
*Os campos de parcelas e vencimento só aparecem depois de marcar a forma de pagamento. Os dois de baixo — **Juros por atraso** e **Multa por atraso** — não entram neste artigo; o motivo está no fim.*

**1. Dê um nome que descreva a condição, não o curso.** O plano vai ser
reutilizado, então *Mensalidade 12× — Boleto* envelhece bem; *Plano do Ensino
Médio* não.

**2. Preencha a Taxa de matrícula**, se a escola cobra uma. É um valor à parte,
cobrado uma vez na entrada — o artigo ao lado explica como ela aparece depois.

Deixe em branco se não houver.

**3. Marque as formas de pagamento aceitas.** Cada uma que você marca abre os
campos dela logo abaixo:

| Forma | O que abre |
|---|---|
| **Boleto** | Número de parcelas, dia de vencimento, juros e multa |
| **PIX** | Os mesmos quatro campos |
| **Cartão de crédito** | Máximo de parcelas, parcelas sem juros, dias para retentativa |

Pode marcar mais de uma. Marcando as três, quem compra escolhe na hora.

**4. Deixe o Status em Ativo** e clique em **Criar**.

## O que fazer com o bloco Desconto

**Deixe em Sem desconto.** Os campos de desconto existem no formulário, mas
**o valor gravado ali não é aplicado em cobrança nenhuma** — conferi criando um
plano com 10% de desconto e matriculando um aluno: as parcelas saíram com o
valor cheio.

Enquanto isso não muda, o desconto se aplica na matrícula, digitando o valor já
com o abatimento no campo de valor.

## Os dois campos de atraso

**Juros por atraso** e **Multa por atraso** ficam de fora deste artigo de
propósito. A conta que eles alimentam não bate com o que os rótulos da tela
prometem, e isso está em revisão.

Enquanto não for resolvido: deixe os dois em branco e, quando emitir uma segunda
via, **confira o valor proposto contra a regra do seu contrato antes de salvar**.

## Como saber que deu certo

> [certo]
> A faixa verde diz **Plano financeiro criado com sucesso.** e o plano passa a
> aparecer na lista, com as colunas do meio resumindo o que ele aceita — *12x
> dia 10* embaixo de **Boleto**, por exemplo.

## Se algo der errado

> [erro]
> **A mensagem diz "Selecione ao menos uma forma de pagamento."** Nenhuma das
> três caixas foi marcada. Um plano sem forma de pagamento não teria como cobrar.
>
> **Você desmarcou uma forma e os campos dela sumiram.** Eles são apagados junto.
> Ao marcar de novo, os campos voltam em branco.
>
> **O dia de vencimento não aceita 32.** O campo vai de 1 a 31.
>
> **Você não vê o botão de criar.** Planos financeiros são só de quem administra
> a conta.


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https://edupay.estudiosite.com/pt/ajuda/comecar/criar-seu-primeiro-plano
2026-08-05